国家开发银行柜台前移业务操作规程(暂行)
国家开发银行
国家开发银行柜台前移业务操作规程(暂行)
国家开发银行
一、前移项目的确定
1.信贷局根据开发银行正式受理的建设项目情况,确定拟定行柜台前移的建设项目,以书面形式通知相关评审局。
2.拟实行柜台前移的建设项目经开发银行评审通过并发出贷款承诺函后,由信贷局正式提出实行柜台前移的初步意见,报请主管行长审批。主管行长审批同意后,信贷局以书面形式通知借款单位,并抄送综计局、营业部。
二、前移项目合同、协议的签订
1.借款合同的签订。信贷局负责与借款单位就建设项目的贷款条件、柜台前移实施方案和借款合同具体内容进行谈判。谈判协商一致后,信贷局代表开发银行与借款单位签订借款合同。
2.项目委代协议的签订。信贷局根据开发银行选择代理经办行的有关规定,负责选择、确定前移项目的代理经办行,并与代理行签订项目委代协议。
3.加入授权系统协议的签订。信贷局负责与借款单位就加入“国家开发银行借款单位借款申请和付款通知授权系统”(以下称授权系统)的有关事宜进行谈判。谈判协商一致后,信贷局代表开发银行与借款单位签订加入授权系统协议书。
三、授权系统设备的配置和系统的开通
1.设备配置。加入授权系统协议书签订后,信贷局应及时开具授权系统设备配置通知书(附件一),连同加入授权系统协议书副本一份一并送营业部。营业部收到后,会同系统开发商向借款单位配售有关设备及操作说明书,并负责业务培训;同时,登记“国家开发银行柜台前移项目
单位机构变动情况表”(附件二)。
2.系统的开通和关闭。营业部会同系统开发商负责授权系统的开通和维护。若借款单位发生授权系统专用IC卡遗失或启用系统口令泄密等情况,信贷局应及时通知营业部;营业部收到通知后,立即关闭相应借款单位的授权系统,并采取相应措施尽快更换启用口令和专用IC卡。若
借款单位停止使用授权系统,信贷局应及时收回专用IC卡,并书面通知营业部;营业部收到通知后,应立即关闭相应借款单位的授权系统,收回并销毁专用IC卡,并销记“国家开发银行柜台前移项目单位机构变动情况表”。
四、授权系统密押参数和后台专用设备的管理
1.密押参数的管理。营业部负责授权系统密押参数的编制和销毁。一旦发生授权系统密押参数泄密,应立即销毁原有密押参数,并同时启用备用密押参数,确保授权系统的正常运行和安全保密。
2.专用设备的管理。营业部负责“IC卡参数编制器”、“解押前置机”、“硬件解押盒”和专用解押微机的管理和维护。
五、信息的解押确认
1.解押核押。营业部综合帐务处收到借款单位通过授权系统传送的借款申请书(或付款通知书)后,由指定的解押员使用解押前置机和专用IC卡进行自动解押,校验信息的真实性和数据的完整性。若一次解押无误,由会计主管用IC卡进行二次核押。无误后,向借款单位发送交易
成功回应码。同时,打印“国家开发银行借款申请书”(附件三)或“国家开发银行付款通知书”(附件四),由解押员和核押员分别在打印出的国家开发银行借款申请书(或国家开发银行付款通知书)上加盖个人名章后,送交专门人员登记签发。解押核押有误,应立即报告会计主管,开
展内部安全检查。
2.登记签发。登记签发人员收到加盖解押员和核押员名章的借款申请书(或付款通知书)后,应分别登记借款申请书登记簿(附件五)、付款通知书登记簿(附件六),并加盖业务专用章后,将一式二份统一送交相关信贷局的信贷管理处集中签收。
六、贷款和支付的审批
1.签收和分送。信贷局信贷管理处,是借款申请和支付通知的统一收发部门,在接收营业部送交的借款申请书(或付款通知书)时,应办理签收手续,并逐一登记后,分送相关地区信贷处。
2.贷款审批。地区信贷处收到借款申请书后,要会同信贷管理处按有关规定进行审查。经审查同意贷款的,在借款申请书上加盖经办人员、信贷处长和主管局长名章以及信贷局业务专用章后;将一份交由信贷管理处登记后,统一送营业部相关会计处签收;另一份借款申请书由信贷处
留存备查。经审查不同意贷款的,应及时通知借款单位和营业部,并登记备案。
3.支付审批。信贷局地区信贷处收到付款通知书后,要按有关规定进行审查。经审查同意付款的,在付款通知书上加盖经办人员和信贷处长名章以及信贷局业务专用章;同时,据此签开汇款凭证,连同付款通知书一份于当日(最迟不超过次日)交由信贷管理处登记后,统一送营业部
综合帐务处;另一份付款通知书由地区信贷处留存备查。经审查不同意付款的,应于当日通知借款单位和营业部,并登记备案。
4.拨付零星支付金。拨付零星支付金时,信贷局签开零星支付金拨付通知书(附件七)一式二份,加盖经办人员、信贷处长名章及信贷局业务专用章后,连同据此签开的汇款凭证送交信贷管理处登记后,统一送营业部综合帐务处。
七、会计核算
1.贷款发放。营业部会计处收到借款通知书后,按有关规定进行审核。审核无误后,办理借款发放手续,并将贷款资金一次转存至借款单位在营业部开立的存款帐户中。同时,进行相应会计帐务处理。
2.对外支付和拨付零星支付金。营业部综合帐务处收到付款通知书、零星支付金拨付通知书及汇款凭证后,要按规定进行审核。审核无误后,办理支付手续,进行帐务处理,并销记有关登记簿。
附件一:
授权系统设备配置通知书
营业部:
根据《国家开发银行柜台前移贷款项目业务管理暂行办法》和 合同,同意
(单位)加入“国家开发银行柜台前移业务授权系统”,请为其配置相应授权系
统设备。
信贷局(盖章)
年 月 日
附:加入授权系统协议
附件二:
国家开发银行柜台前移项目单位机构变动情况表
-------------------------------------
|项目单位名称 | | 编号 | |
|-------|---------------|----|------|
|帐号 | | 邮编 | |
|-----------------------------------|
|地址 | 省 市 |
|-----------------------------------|
|单位主管 经办人 联系电话 |
|-----------------------------------|
|加入系统时间 | 年 月 日 | |
|-------|---------------|备 |
|使用系统时间 | 年 月 日 | |
|-------|---------------|注 |
|退出系统时间 | 年 月 日 | |
-------------------------------------
处长: 复核: 制表:
(注:编号按信贷局号+省处号+流水号编制) 年 月 日
附件三:
国家开发银行借款申请书(代借款凭证)
信贷局 年 月 日 借款申请书编号:
-----------------------------------------------------------
| | |开发银行贷款| | | |
| 借款人全称 | | | |贷款合同编号 | |
| | | 帐号 | | | |
|-------|-------|------|------|-------|-------------------|
| 建设项目 | |开发银行存款| | | |
| | | | | 贷款种类 | |
| 名称 | | 帐号 | | | |
|-------|-------|------|------|-------|-------------------|
| 代理经办 | |代理经办行专| | | |
| | | | | 贷款期限 | |
| 行名称 | |用存款帐号 | | | |
|-------|---------------------|-------|-------------------|
| 本次申请 | |千|百|十|亿|千|百|十|万|千|百|十|元|角|分|
| 借款金额 | |-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
| (大写) | | | | | | | | | | | | | | | |
|-------|---------------------|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
|本年度累计申 | |千|百|十|亿|千|百|十|万|千|百|十|元|角|分|
| 请借款金额 | |-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
| (大写) | | | | | | | | | | | | | | | |
|-----------------------------|-------------|-------------|
| 大宗结算委托你行直接办理,零星支付金委托你行从我单位在|开发银行营业部解押确认: |开发银行信贷局审批意见: |
|你行的存款户汇入我单位在代理行的专用存款帐户中。 |解押员: |经办人员: |
|代办人员: 密押号: |解押员: |信贷处长: |
|主管人员: |营业部业务用章: |信贷局业务用章: |
|借款人(加盖预留印鉴) | | |
| | | |
| | | |
-----------------------------------------------------------
附件四:
国家开发银行付款通知书
信贷局 年 月 日 付款通知书编号:
----------------------------------------------------------
| | 全称 | | | 全称 | |
| 付 |------|-------|收|------|-------------------------|
| | 帐号 | | | 帐号 | |
| 款 |------|-------|款|------|-------------------------|
| | | | | | | 市| |
| 人 |建设项目名称| |人| 汇入地 | 省| | |
| | | | | | | 区| |
| |------|-------| |------|-----|-----|-------------|
| | 付款日期 | 年 月 日| |汇入行名称 | | | |
|------|-----------------------|-----|-----|-------------|
|本次付款金额| |百|十|亿|千|百|十|万|千|百|十|元|角|分|
| | |-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
| (大写) | | | | | | | | | | | | | | |
|------|-------------------------------------------------|
| 付款用途 | |
| | |
| 及依据 | |
|--------------------------------------------------------|
| 上列款项请从本单位帐户内支付,并按照汇兑结算 |开发银行营业部解押确认: |开发银行信贷局审批意见: |
|规定汇给收款人。 |解押员: |经办人员: |
|经办人: 密押号: |解押员: |信贷处长: |
|主管人: |营业部业务用章: |信贷局业务用章: |
|借款人(加盖预留印鉴) | | |
| | | |
----------------------------------------------------------
附件五:
借款申请书登记簿
信贷局: 单:万元
--------------------------------------------------
| 接收 |编号|项目单位名称|省(市)|申请借款|移交|签收| 发放贷款情况 | |
| | | | | | | |--------------|备注|
| 日期 | | | | 金额 | | |发放金额| 期限 |发放时间| |
|----|--|------|----|----|--|--|----|----|----|--|
| | | | | | | | | | | |
|----|--|------|----|----|--|--|----|----|----|--|
| | | | | | | | | | | |
|----|--|------|----|----|--|--|----|----|----|--|
| | | | | | | | | | | |
--------------------------------------------------
附件六:
付款通知书登记簿
信贷局: 年度 单:万元
----------------------------------------------------
| 接收 |编号|项目单位名称|省(市)|申请付款|移交|签收| 业务处理情况 | |
| | | | | | | |----------------|备注|
| 日期 | | | | 金额 | | |付款日期|付款金额|其他(拒付)| |
|----|--|------|----|----|--|--|----|----|------|--|
| | | | | | | | | | | |
|----|--|------|----|----|--|--|----|----|------|--|
| | | | | | | | | | | |
|----|--|------|----|----|--|--|----|----|------|--|
| | | | | | | | | | | |
----------------------------------------------------
附件七:
零星支付金拨付通知书
信贷局(盖章): 年 月 日 编号:
----------------------------------------------------------
| | 全称 | | | 全称 | |
| 付 |------|-------|收|------|-------------------------|
| | 帐号 | | | 帐号 | |
| 款 |------|-------|款|------|-------------------------|
| | | | | | | 市| |
| 人 |建设项目名称| |人| 汇入地 | 省| | |
| | | | | | | 区| |
| |------|-------| |------|-----|-----|-------------|
| | 付款日期 | 年 月 日| |汇入行名称 | | | |
|------|-----------------------|-----|-----|-------------|
|本次拨付金额| |百|十|亿|千|百|十|万|千|百|十|元|角|分|
| | |-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|-|
| (大写) | | | | | | | | | | | | | | |
----------------------------------------------------------
信贷处长: 经办人员:
1998年9月17日
辽宁省破产企业档案管理规定
辽宁省人民政府
辽宁省人民政府令
第88号
《辽宁省破产企业档案管理规定》,业经省政府同意,现予发布。
省 长 闻世震
一九九七年十二月二十九日
辽宁省破产企业档案管理规定
第一条 为加强破产企业档案管理,防止国有资产流失,使破产企业档案得到有效的保护和利用,根据《中华人民共和国档案法》和《中华人民共和国企业破产法(试行)》,制定本规定。
第二条 本规定所称破产企业档案,是指企业在破产前全部生产、经营、科研、管理活动中以及企业破产过程中形成的各类具有保存价值,应当归档保存的文字、图表、声像等各种形式的历史记录。
第三条 本规定适用于国有企业。
第四条 破产企业档案是国有资产清理、登记、评估工作的重要依据,属国家所有,受法律保护。
任何单位或者个人均不得擅自处理破产企业档案。
第五条 破产企业档案清理移交工作应当纳入企业破产工作程序。各级档案行政管理部门作为各级破产清算组成员单位,负责组织、监督、指导破产企业档案的价值鉴定和清理移交工作。
破产企业主管档案工作的负责人及档案室(馆)人员负责破产企业档案的清理、移交等具体工作。
第六条 破产企业属产权范畴的档案管理权随档案所有者的变更而转移;其他档案应当移交给行业主管部门管理;无行业主管部门的应当按管理权限移交给企业所在地的综合档案馆代为保管。
第七条 破产企业被拍卖的,记载国有资产的档案必须经资产评估后,方可有偿转让给买方;企业党群工作、行政管理、经营管理档案及会计档案等不需转让的按第六条规定办理。
第八条 破产企业职工有接收单位的,其本人档案由接收单位管理;暂无接收单位的,交劳动行政部门代为保管。离退休人员档案由发放离退休费单位保管。死亡职工档案随其他档案一起移交。
第九条 破产企业产权出让给中外合资、合作企业的,不需转让的档案由该企业有控股权的中方管理或移交原行业主管部门管理。
第十条 破产企业档案清理移交应当与国有资产清理移交同步进行。在企业资产评估中应当对记载企业无形资产(商誉、商标、专利、专有技术等)的档案进行价值评估。
第十一条 破产企业在档案移交前应当将借出的档案全部收回;对全部档案、档案目录、登记簿进行清点,做到帐物相符,并编制档案移交清单;编制企业历史沿革、档案全宗介绍并指定专人负责档案材料的清理移交工作。
档案行政管理部门应当指派有关单位对破产企业档案进行清理鉴定,对无保存和利用价值的档案材料予以销毁。
第十二条 下列档案应当列入移交范围:
(一)企业党群工作、行政管理、生产技术管理、经营管理类档案;
(二)属企业产权的科研、基建、设备档案;
(三)企业名牌产品、获奖产品及专有技术产品档案;
(四)企业会计档案中一报表、会计凭证、帐簿类档案;
(五)企业职工档案中在职及离、退休人员档案,死亡职工档案中劳动模范、有突出贡献人员档案;
(六)企业认为有保存价值的其他档案。
第十三条 企业破产过程中形成的文件材料按附录规定归档范围分别存入破产企业和破产企业执行部门档案之中。
第十四条 企业破产过程中必须确保档案的完整、安全、保密。
第十五条 破产企业在清产核资、资产评估后应在企业预留金中划出二定经费用于破产企业档案的鉴定、整理、保管工作。
第十六条 破产企业档案接收单位应当依照移交清单认真清点核对,办理交接手续;对接收的破产企业档案应当按独立的档案全宗管理;并做好接收的破产企业档案整理、保管、利用工作。
第十七条 破产企业档案管理人员未经批准擅自处理档案材料,有关部门应予制止,对直接责任人和档案负责人可给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
第十八条 分管档案工作的负责人和有关人员因玩忽职守或互相推诿造成档案流失、损毁的,由档案行政管理部门依法处罚。
第十九条 其他企业破产的,其档案管理工作可参照本规定执行。
第二十条 本规定自发布之日起施行。
附件:企业破产过程中形成材料的归档范围
附件:
企业破产过程中形成材料的归档范围
(一)企业破产申请报告;
(二)企业主管部门审批意见;
(三)企业破产工作组(办)审查批复函;
(四)企业破产领导小组及当地政府对企业破产工作组(办)的批复函;
(五)破产企业(或债权人)向法院递交的企业破产申请;
(六)法院下达的民事裁定书、公告;
(七)法院成立企亚破产清算组文件及名单;
(八)银行及其他债权人债权申报书及对债权人认定债权的通知;
(九)清算组向法院提交的清算报告(包括对破产具有法律效力的财务审计报告,资产评估立项书、确认书,资产评估报告,资产清册,折价分配表,注销产权登记证明);
(十)债权人会议决议文件;
(十一)破产终结裁定书;
(十二)工商行政管理部门注销企业营业执照证明,税务部门注销企业纳税登记证明,国有资产管理部门注销企业产权登记证明;
(十三)银行受偿财务清单;
(十四)已转让变现财产的抵押财产转让协议书,变现还贷入帐证明,尚未转让变现财产的债权清单;
(十五)贷款呆帐稽核报告;
(十六)借款(含信用、担保、抵押)合同、借据、抵押物清单及有关登记、公证文件;
(十七)企业破产公告前一个月或前一季度的资产负债表;
(十八)其他反映呆帐事实及审查所需的证明材料;
(十九)清算组与接收单位的协议书;
(二十)清算组在企业破产处理工作中的所有支出明细帐目;
(二十一)破产预案材料;
(二十二)申请企业破产及破产过程中重要会议原始记录;
(二十三)对造成企业破产原因有关责任者的调查、追究、处理材料;
(二十四)破产终结后遗留问题及善后处理材料;
(二十五)企业破产处理工作总结报告;
(二十六)其他有关材料。